Про це повідомляє Інтерфакс-Україна.
Українські банки у межах Меморандуму про прозорість ринку платіжних послуг готують розширення чинних обмежень на грошові перекази. Якщо раніше ліміти стосувалися переказів фізичних осіб, то з серпня їх планують поширити також на новостворені та «сплячі» рахунки фізичних осіб-підприємців і юридичних осіб.
Згідно з проєктом оновленого меморандуму, який планують підписати найближчим часом, передбачено поетапне запровадження обмежень:
Перший етап:
• ФОП 2-ї та 3-ї груп – до 3 млн грн на місяць
• ФОП 1-ї групи – до 600 тис. грн на місяць.
• Юридичні особи – до 5 млн грн на місяць.
Другий етап (через три місяці, орієнтовно в листопаді):
• ФОП 2-ї та 3-ї груп – до 1 млн грн на місяць.
• ФОП 1-ї групи – до 400 тис. грн на місяць.
• Юридичні особи – до 1 млн грн на місяць.
Оновлена редакція меморандуму також передбачає посилення заходів із протидії шахрайству та розширення обміну інформацією між банками щодо підозрілих клієнтів.
Читайте також: Лише 12% від довоєнної кількості агроформувань працюють наразі на Донеччині
Раніше Національний банк України запровадив тимчасові обмеження на вихідні перекази між рахунками фізичних осіб, які діють із 1 жовтня 2024 року строком на шість місяців. Згодом банки посилили регулювання в межах Меморандуму про прозорість ринку платіжних послуг, встановивши з 1 лютого 2025 року диференційовані ліміти:
• 50 тис. грн для клієнтів із високим рівнем ризику без підтверджених доходів;
• 150 тис. грн для клієнтів із середнім і низьким рівнем ризику.
• З 1 червня 2025 року цей поріг було знижено до 100 тис. грн.
Зазначається, що до зазначених обмежень включаються не лише P2P-перекази, а й операції за реквізитами IBAN.
Водночас декларувалося, що банки можуть пом’якшувати встановлені ліміти за умови впровадження реєстру дропів і системи автоматизованої верифікації доходів клієнтів. Проте ухвалення відповідного законодавства, необхідного для запуску таких механізмів, наразі затягується.
